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「600584资金流向」摒弃“重业务不重技术” 券商数字化转型提速

「600584资金流向」摒弃“重业务不重技术” 券商数字化转型提速

“2020年,腾讯金融云保持高速增长,同比增速超过100%。”近日,腾讯云副总裁、金融云总经理胡黎明告诉《证券时报》记者。

数据显示,腾讯云2019年营收超过170亿元人民币,同比增长80%以上。然而,2020年金融云业务在腾讯云的持续胜利背后,正是疫情防控催生了包括券商、银行和保险在内的金融机构在线服务的爆炸性增长。

疫情期间,证券业战略会议、分析师路演、业务培训、财富管理等都在网上进行,并不少见。疫情确实在很大程度上改变了投资者的习惯,进一步深化了证券业务的网上趋势。

据业内人士介绍,近年来,随着趋势,资本市场的进一步开放和行业整合的加快,主券商之间的竞争越来越激烈,行业呈现马太效应。在这样的背景下,金融科技逐渐成为证券公司差异化经营的重要手段。在原有投行和券商业务无法追赶的情况下,中小券商或许可以利用金融科技在理财等业务领域有所突破。

云服务提供商的业务量飙升

“尽管在2020年的前几个月,会展业因疫情而无法展出,但在4月份之后,许多金融机构客户通过使用腾讯会议,明显感受到了数字化进程的加快。”胡黎明告诉《证券时报》记者,“金融的云业务一直保持快速增长,具体数字不方便透露,但增速已经超过100%。”

胡黎明透露,腾讯金融云新购客户包括PICC(报价601319,股票咨询)、中国银联、广州农商银行等。腾讯金融云还与深圳证券通信有限公司(以下简称深圳证券通信有限公司)合作,打造证券行业新一代金融云,为证券行业数字化转型升级助力。

无独有偶,在过去的一年里,受疫情刺激,金融一笔账服务(OCFT。美国),中国平安旗下的商业云服务平台也实现了快速增长。

2月3日,金融对公布2020年未经审计的财务业绩负责。2020年营业收入33.12亿元,同比增长42.3%;全年实现毛利12.43亿元,同比增长62.1%,净亏损由16.61亿元收窄至13.54亿元。

“在后疫情时期,金融机构应加强趋势的数字化迭代升级已成为共识。为了抓住金融,数字化转型带来的机遇,我们继续巩固基础技术基础,希望通过持续创新和多元化产品满足金融机构数字化发展的更高需求。”金融一丈通董事长兼首席执行官叶说。

事实上,随着人口红利的消失,工业数字化正在成为主要趋势。在数字时代,最关键的技术是大数据、云计算、人工智能、区块链等,成为解放企业生产力、提高运营效率、降低运营成本的关键。

然而,回顾金融行业的数字化转型过程,国内大多数中小型金融机构并不具备上述技术的R&D能力。疫情的爆发促使金融中小机构纷纷上云,加速数字化转型,成为2020年腾讯云、金融一智通、阿里巴巴云等云服务提供商业绩大幅提升的直接原因。

据蔡襄证券相关负责人介绍,公司2020年信息系统建设投资较2019年大幅增加,技术投入占营业收入的比例接近十分之一。工作协作平台、信息技术基础平台、cu等项目

此外,海通证券(Quote 600837,Diagnostics)通过搭建公司级AI平台,加快了数字智能的转型,整体开户效率预测提高了2.27倍。

长江证券(报价000783,诊断股)表示,公司通过AI赋予股票研究权力,以基本面为价值,通过机器学习股票市场定价机制不断修正动态定价;通过AI使能的基金研究,自主研发AiFund系统,创新推出具有行业特色的公募基金筛选系统,有效帮助投资者选择产品。

经纪人的数字化转型并不容易

在金融行业,虽然数字化转型已成为大势所趋,但许多中小型证券公司将2020年定义为数字化转型的第一年。

然而,与银行、保险公司等其他金融机构相比,证券业“重业务轻技术”的现象由来已久,导致资讯科技投资不足,科技创新投资更为匮乏。

据中国证券业协会统计,2019年,98家证券公司中,46家信息科技投入不足1亿元,占比47%,其中17家信息科技投入不足5000万元。2019年,中国银行业和保险业的信息技术投资分别为1730亿元和330亿元,分别是证券业的8.44倍和1.61倍。

“从底层来看,头端券商和尾端券商的差距越来越大,头端券商的技术投入越来越大。尾部券商的IT几乎只是维持一些运营,没有投资,整个业务发展的压力也越来越大。”胡黎明告诉《证券时报》记者。

胡黎明认为,近年来,随着趋势,资本市场的进一步开放和行业整合的加快,主券商之间的竞争越来越激烈,证券业呈现马太效应。在此背景下,金融科技正逐步成为证券公司差异化经营的重要手段,未来证券业的IT投资将保持较高的增长率。

中国证券业协会此前的报告显示,以国际投行摩根大通为例,实施数字化战略,加大对网络产品的投入后,客户推荐指数净值增长19%,客户留存率增长10%,客户信用卡消费增长118%,存款和投资份额增长40%。

“数字化转型至少已经成为证券行业财富管理转型中为数不多的‘不确定性’之一。”国泰君安(报价601211,诊断股票)相关为负

责人表示,目前该公司正在加快构建数字化财富管理生态,实现进一步集约、降本、提质和增效。

  然而,数字化转型对于不少中小券商而言依然举步维艰。

  湘财证券相关负责人对证券时报记者表示,新技术层出不穷,中小券商受限于科技人员规模和基础能力不足,具有相当能力技术和业务的专家人才缺乏,引进和使用新的基础技术对自主可控、信息安全管理以及业务场景落地都有很大的挑战。

  业内人士认为,证券行业是智力密集型行业,人才的数量与专业能力是关键要素。随着数字化转型步伐加快,证券行业对数字化人才的需求更为紧迫。

  湘财证券上述负责人透露,2020年该公司积极引入包括运维开发、云计算、数据治理等数字化转型骨干人才数十名。

  中证协统计,截至2019年末,证券行业信息技术人才有13241人,占行业注册人员数量的3.75%。此外,38家上市证券公司中目前已有21家聘任了首席信息官,金融科技赋能证券行业数字化转型已被摆在公司重要战略位置。

  中小券商财富管理逆袭

  证券行业不断加速科技化进程。此次疫情进一步加深了线上化趋势,服务客户能力强和IT能力强的公司在本次疫情期间的服务优势体现得非常明显。

  国泰君安相关负责人表示,该公司已经打破了数字化转型的思维边界。对内,通过数字手段打破业务的牌照壁垒,提升综合金融服务能力;对外,通过开展跨行业内外的业务场景融合、数据价值共享等赋能,打造以用户需求为导向的全新产品和服务体验。

  胡利明分析,头部券商在用户的数字化投入,包括渠道等成本越来越低,通过降低经纪业务佣金费、客户费用等,进一步挤压尾部券商或者中部券商生存空间。

  “现在头部券商最高注册资本已经超过500亿,中小券商资本优势短期很难追赶。”腾讯金融云资管行业总经理贾飞对证券时报记者表示,“但通过科技投入加持,多发展与资本关联少、与技术关联性强的类似财富管理业务,有利于弯道超车。”

  贾飞以专注于美股和港股为主的富途证券举例,“富途证券成立仅八九年,是纯互联网券商,所有系统全部用云端模式,两周一个迭代,持续面向用户端进行产品体验提升。”目前,富途证券注册用户已突破一千万,有效交易用户突破百万,成为香港用户数最多的一家券商。

  一位券商高管认为,券商的竞争不再是以前的降低佣金费用等粗暴的军备竞赛,而是进一步做好自身客户画像、特性,做到“比客户还了解客户”,为客户提供一整套综合性的财富管理解决方案,这成为未来券商转型的主要方向。

  在证券业令人熟悉的案例是,2018年,摩根士丹利推出 GoalsPlanning System(GPS),旨在为客户提供千人千面的财富管理服务,涵盖上学、家庭、旅行、退休等全生命周期和众多应用场景。

  湘财证券相关负责人表示,该公司明确以金融科技和财富管理双驱动作为战略方向,借助金融科技推动业务转型升级与发展模式重构,拓展和延伸公司与客户的触点和服务方式,包括借助金融科技赋能量化交易,发力机构经纪业务,借助金融科技为客户创造价值,提升财富管理体验等,力争走出一条具有特色的金融科技发展之路。

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