反洗钱合规再亮红灯 建行新疆分行领罚 187 万元|风控|金融监管

近日，中国人民银行新疆维吾尔自治区分行发布行政处罚公示（新银罚决字〔2026〕10 号），中国建设银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行因违反反洗钱管理相关规定，被处以187 万元罚款，处罚日期为 2026 年 4 月 13 日。

本次处罚聚焦客户身份识别、交易记录留存、可疑交易报送等反洗钱核心履职环节，体现边疆区域金融监管对反洗钱风控的从严监管态势。

梳理2025 年至今该分行全部监管处罚记录，合规风险频发、违规类型多元。

2025 年 11 月 28 日，国家外汇管理局新疆分局开出罚单（新汇检罚〔2025〕7 号），该分行因违规办理货物贸易出口结售汇业务，被罚款48.4 万元，暴露出外汇业务内控审核不严、业务操作不合规问题。

进入 2026 年，监管处罚持续加码。

除本次 187 万元反洗钱大额罚单外，建行新疆辖区内分支机构同样密集领罚，1 月克拉玛依石油分行因反洗钱、支付结算多项违规被罚 63.4 万元。叠加总行层面 2026 年 2 月因含反洗钱在内 10 项违规被罚没超 4350 万元的背景，可见建行全系统反洗钱、账户管理、跨境业务合规整改压力巨大。

作为国有大行省级分行，地处边境地区，资金跨境流动风险高，反洗钱履职本应更为严格。连续罚单反映出该行内控机制执行薄弱、基层合规管控疏漏、风险排查常态化不足。

当前金融监管持续保持高压态势，反洗钱、外汇业务、账户管理均为重点督查领域。此次处罚意在督促机构压实主体责任，完善全流程风控体系，强化客户尽调、交易监测与资料留存，补齐合规短板，严守金融风险防线。